近日，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司收到人民銀行營(yíng)業(yè)管理部罰單，因4項(xiàng)違規(guī)行為被處以罰款761萬(wàn)元。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)兩名業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也分別被處以9.8萬(wàn)元和8.3萬(wàn)元罰款。

收到央行罰單

央行7月13日罰單顯示，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)具體違規(guī)行為包括未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

時(shí)任聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)執(zhí)行董事、反洗錢工作組組長(zhǎng)高章鵬，和時(shí)任聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)總裁、反洗錢工作組組長(zhǎng)黃蓉因?qū)β?lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)的違法行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款9.8萬(wàn)元、8.3萬(wàn)元。

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)成立于2011年1月，為海聯(lián)金匯(002537.SZ)旗下企業(yè)。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)官網(wǎng)顯示，根據(jù)易觀2019年排名，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)在中國(guó)第三方支付移動(dòng)支付市場(chǎng)交易規(guī)模排名全國(guó)第四。

關(guān)于聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)此次受罰及相關(guān)整改情況，《華夏時(shí)報(bào)》記者聯(lián)系了聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)和海聯(lián)金匯進(jìn)行采訪，截至發(fā)稿未得到回復(fù)。

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)為B2B、交通出行、物流、銀行、保險(xiǎn)、證券等多個(gè)行業(yè)提供"支付+"的綜合解決方案，為境內(nèi)外客戶提供跨境收付款、結(jié)售匯、保理融資等跨境支付和金融服務(wù)綜合解決方案，還提供綜合支付、資金管理、供應(yīng)鏈金融、區(qū)塊鏈等金融科技服務(wù)。

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)持有全國(guó)范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，以及基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)許可。

2016年8月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)完成支付牌照續(xù)展，支付牌照有效期至2021年8月28日。

在跨境支付方面，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)也取得了跨境外匯支付資質(zhì)和跨境人民幣支付業(yè)務(wù)備案，其香港關(guān)聯(lián)公司安派國(guó)際獲得了海關(guān)MSO牌照。

MSO牌照即香港金錢服務(wù)經(jīng)營(yíng)者牌照。近日，蘇寧跨境支付也獲批了這一牌照。持有MSO牌照即可以在中國(guó)香港地區(qū)開(kāi)展跨境匯款、換匯等業(yè)務(wù)。

另外，作為美國(guó)運(yùn)通公司入網(wǎng)的“在華合資清算公司首批成員機(jī)構(gòu)”之一，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)具備受理美國(guó)運(yùn)通人民幣卡交易的能力。

海聯(lián)金匯業(yè)績(jī)保持增長(zhǎng)

天眼查顯示，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)為上市公司海聯(lián)金匯科技股份有限公司的全資子公司。

海聯(lián)金匯成立于2004年，于2011年1月在深圳證券交易所上市。2016年，海聯(lián)金匯的前身海立美達(dá)并購(gòu)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)入金融科技領(lǐng)域。2017年，海立美達(dá)更名為海聯(lián)金匯。目前，海聯(lián)金匯主要有制造業(yè)和金融科技兩大業(yè)務(wù)板塊。

海聯(lián)金匯制造板塊主要業(yè)務(wù)為專用汽車、汽車零部件、高效變頻電機(jī)、精密模具、鋼板加工等。其金融科技產(chǎn)業(yè)主要從事移動(dòng)信息服務(wù)、第三方支付服務(wù)、大數(shù)據(jù)服務(wù)、運(yùn)營(yíng)商計(jì)費(fèi)結(jié)算服務(wù)及跨境電商服務(wù)業(yè)務(wù)。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)是海聯(lián)金匯第三方支付業(yè)務(wù)的主體公司。

2020年，海聯(lián)金匯實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入63.24億元，較上年同期增長(zhǎng)19.26%，實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)2.13億元，較上年同期增長(zhǎng)108.68%。

第三方支付是聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)重點(diǎn)發(fā)展的核心業(yè)務(wù)之一，去年其金融科技業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)。

海聯(lián)金匯的金融科技板塊去年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入13.02億元，較上年同期上漲36.28%，實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)7526.57萬(wàn)元，較上年同期上漲118.54%。其中，第三方支付業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入6.23億元，較上年同期增長(zhǎng)64.77%。

海聯(lián)金匯在去年調(diào)整了線上支付發(fā)展戰(zhàn)略，聚焦線上教育行業(yè)、保險(xiǎn)行業(yè)，在線下，重點(diǎn)拓展中小微商戶。

今年，海聯(lián)金匯繼續(xù)保持高增長(zhǎng)。7月12日，海聯(lián)金匯發(fā)布的2021年半年度業(yè)績(jī)預(yù)告顯示，海聯(lián)金匯上半年盈利1.4億元-1.82億元，比上年同期增長(zhǎng)423.76%-580.89%。

不過(guò)，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)主要來(lái)自制造板塊。2021年上半年，海聯(lián)金匯智能制造板塊尤其是汽車配件業(yè)務(wù)擁有良好的客戶結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，訂單持續(xù)保持增長(zhǎng)。另外，海聯(lián)金匯的全資子公司寧波泰鴻機(jī)電有限公司轉(zhuǎn)讓國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)，對(duì)海聯(lián)金匯業(yè)績(jī)產(chǎn)生積極影響，預(yù)計(jì)為海聯(lián)金匯增加屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)6000萬(wàn)元-8000萬(wàn)元。記者 傅碧霄 北京報(bào)道